这个事儿发生在2023年，时间是12月7日下午，天台县有个银行网点来了个中年女士，想要取240万现金。柜员问她干什么用，她刚开始说是给外甥在杭州订婚的彩礼，但是后来又变了好几次说法，而且脸色一直很紧张，还时不时看手机。柜员一看不对劲，就按规定启动了可疑交易预警程序，很快把这个信息传到了台州市公安局反诈中心和天台县公安局的反诈专班。这一套操作流程就是浙江省今年刚推的“警银反诈联防体系”，到现在为止已经拦住了127起类似的大额诈骗交易，金额加起来超过8000万元。 经过调查发现，这次诈骗用的手段跟以前不太一样。以前骗子主要让受害者直接转账，这次是让他们去银行取大笔现金然后线下交出去。骗子还编造了个假的投资项目，说年收益率能到30%以上。最狠的是他们分工很明确，专门安排了“车手”来收钱，这样取钱和骗人的人就分开了。这种方式绕过了银行的转账监控，让警察抓起来也很难。 警察先派了人去劝那个受害者，可她一开始怎么也不信。因为她被洗脑太深了，甚至拿出伪造的文件说自己参与的是个很保密的投资项目。后来警察动了真格的，先联系上了她在杭州的外甥，证明根本没有订婚这回事；然后给她看了以前的诈骗判决书和资金流向图；最后让反诈专家逐条分析合同里的法律漏洞。这么折腾了五个多小时，她才慢慢醒过来。 等到受害者意识到自己上当以后，天台县公安局并没有马上断掉联系，而是准备来了个“控制下交付”。12月8日早上，当骗子派来的“车手”到了约定的地方准备拿钱的时候，埋伏在边上的民警一下子就冲上去把他抓了。现场缴获了三部手机、两张假证件和一辆车。这个车手招供说自己是专门负责收钱转移赃款的职业车手。 现在警方已经顺着这个人找到了上面的整个犯罪团伙网络。这个团伙里有话务组负责打电话骗人、洗钱组负责洗白钱、取现组负责拿钱跑路。 这次案子也让大家看到了新的挑战。骗子开始利用结婚彩礼这种传统的人情世故来骗人，还利用了大家想赚快钱的心理。浙江省反诈办的专家说要想防住这种骗局，得靠家庭、社区、银行还有警察共同织成一张防护网。 银行在这次事中表现得特别专业也特别负责。从1月到11月的数据显示，浙江通过银行柜台拦截的诈骗案比去年多了37%，工作人员识破可疑交易的成功率达到了89.2%。 天台县这个240万的案子是一次成功的保卫战。它告诉我们现在的反诈工作不仅要在电话上劝人收手，更要靠多部门一起行动；不仅要等着别人送上门来查，还要主动出击去抓人。 诈骗的花样越来越多了，光靠技术是不行的，大家都得提高警惕。警察提醒大家：凡是让你大额取现金或者避开正规金融渠道的所谓投资都要小心；涉及到钱的事儿一定要通过官方渠道多核实几遍；保护好自己的钱袋子需要每个人都变成防骗的清醒者。