我国财富管理市场正经历深刻变化。上海资产管理协会会长贾飙在“2026北外滩财富与文化论坛”专题研讨中表示，居民财富管理已进入结构性调整的新阶段，传统模式难以覆盖日益多元的需求。此判断来自两上趋势：居民资产配置正从单一储蓄转向多元投资；同时——老龄化背景下——长期财富规划需求明显上升。分析认为，推动市场变革的深层原因主要有三点：一是人均可支配收入持续增长，带动更高层次的财富管理需求；二是资管新规落地后行业规范化水平提高，促使服务加快升级；三是科技创新与金融加速融合，为个性化、精细化服务提供了技术基础。值得关注的是，2023年我国个人可投资资产规模已突破200万亿元，但专业理财服务渗透率仍不足40%，供需之间的结构性矛盾依然突出。面对这一局面，贾飙提出“理念—能力—生态”三位一体的转型路径。理念层面，财富管理应从单纯追求收益，转向更强调风险与收益平衡的长期价值投资；在能力建设上，建议以智能投顾为抓手完善数字化服务体系，通过算法优化实现更精准的产品与客户匹配；在生态协同上，提出上海可依托国际金融中心优势，推动资产管理中心与财富管理中心功能互补，形成“双轮驱动”。作为行业推动者，上海资产管理协会正加快建设“数智协会”，通过平台化方式促进机构协作。其“不求所有，但求所为”的运营理念，强调开放协同与资源共享。数据显示，截至2023年底，上海已集聚全国近三分之一的公募基金管理公司和外资资管机构，为对应创新探索提供了良好基础。展望未来，随着养老金入市比例提升以及ESG投资理念普及，财富管理行业将更重视与实体经济、社会发展之间的良性联动。专家预测，到2026年智能投顾市场规模有望突破万亿元，成为连接居民财富与实体经济的重要纽带。
财富管理的结构性变化，折射出我国经济发展阶段的深层转变。面向新周期，上海在建设全球资产管理中心过程中，需要在理念更新、技术应用和生态完善上持续突破，把财富管理与科技创新、产业升级更紧密地结合起来，形成服务高质量发展的体系。这既是上海金融中心建设的重要内容，也是推动我国财富管理行业稳健发展的内在要求。