券商营业部在迎检前三天必须做的5件大事。我们要重视迎检准备，不少营业部其实平时没问题，就是准备工作不到位。第一，赶紧拉一份异常账户排查清单。第二，现场随机抽取10个双录样本。第三，跑一遍适当性错配筛查。第四，全网搜索一次营业部名称的舆情情况。最后，做一次员工代客操作排查。这些步骤非常重要。 检查清单主要包括反洗钱与客户尽调。监管机构最关注中国人民银行体系的情况。我们需要核对客户身份信息，确保完成实名制核验。身份证件有效期内的问题要注意，清晰影像资料也需要留存。特别是非自然人客户的受益所有人是否穿透识别，高风险客户必须强化尽调。如果发现批量同地址开户或者职业信息异常的情况，可能就是高危信号。另外还要检查客户风险等级管理是否动态更新，高风险客户名单有没有单独管理。如果存在长期未复评的客户，这也会引起监管关注。 可疑交易监测和报告也是检查重点。自动监测模型是否完善？日常排查台账是否形成？有没有应报未报的情况？大额交易报告是否按时报送？可疑报告有没有分析说明？如果有监测但没有人工复核或者有预警但没有处置记录，这就会成为一票否决点。 接着是账户行为与员工合规方面的问题。监管机构重点关注中国证券监督管理委员会系统的数据。我们要看看员工是否存在代客操作行为，尤其是抽查三类数据：员工设备登录客户账户、员工IP频繁登录客户账户、员工与客户交易高度同趋的情况必须留意。同时还需要准备异常账户排查报告、员工承诺书年度更新和员工账户申报台账。 如果发现借用客户账户代客下单或承诺收益等情况，一旦查实就会受到处罚。 机构方面还需要关注客户回访和双录管理情况。开户时是否回访了客户？双录材料是否真实完整？有没有集中补录现象？原始音视频是否留存？抽检过程中有没有不通过记录？ 适当性管理也是一个容易引起投诉转处罚的地方。我们需要检查风险测评的真实性和产品销售匹配性是否符合要求。 最后是营销与投顾展业部分。宣传材料必须合规全面排查，“保本”“稳赚”等词不得出现。展示历史收益时也得提示风险，避免使用排名误导或者夸张标题党。 投顾人员资质也是一个监管重点，全部持证展业是必要条件。 检查频率上升的两融与重点业务也不容小觑。两融客户管理需要授信审批完整且没有变相放松准入现象。异常交易监控方面需要建立盘中监控机制并且留有处置记录。 营业部基础内控更是现场必看的部分。制度与培训必须跟上最新版本且有年度培训记录和考试留痕。档案与留痕方面要确保业务底稿可追溯且没有后补材料问题。 综上所述，以上这些内容都是为了确保营业部符合监管要求，避免不必要的处罚和风险。