大家都知道，去年3月1日，中国人民银行颁布了新规，要求各家金融机构必须在总部设立首席合规官，还把过渡期给了一年。现在这一年过渡期也过去了，最近各家上市银行都忙着把首席合规官给敲定了。截至目前，在42家A股上市银行里头，像中国银行、光大银行、农业银行这些大家伙儿，已经有接近30家正式对外宣布聘任了首席合规官。很多时候行长或者副行长直接就兼任了这个职务，也有部分是由首席风险官或者行长助理来顶上。 就在2月28日，建设银行、交通银行、浙商银行、青岛农商银行和兰州银行这五家银行又公开了他们的首席合规官人选。建设银行行长张毅直接就把首席合规官这个担子给挑了起来；交通银行那边是把首席风险官刘建军给推到了这个位置上；浙商银行聘任了吕临华，等他的任职资格获批了以后生效；青岛农商银行行长于丰星亲自出马兼任了；兰州银行则是行长刘敏来担任。国家金融监督管理总局的相关负责人也说过，既然《办法》里有规定，总行要设首席合规官，原则上省级或者一级分行也得有个合规官坐镇。考虑到各家机构的人员编制和资源配置的现实情况，确实可以让行长或者分行长去兼任。看这五家银行挑出来的人选就能看出来，除了交通银行是由首席风险官来当外，其他四家全是行长直接扛着，这也说明大家伙儿在这事上确实挺重视的，高管高配这种模式已经成了主流。 业内的人都觉得，随着银行的首席合规官一个接一个确定下来，这就意味着以后的合规治理肯定要进入一个制度化、常态化的新阶段了。以后银行得把合规这块的基因全都注到发展决策和业务经营的全过程、全领域里去，得把“被动去跟着监管走”的老习惯给改过来，变成“主动去管合规”。不过也有专家提醒说，行长兼任虽然能提升决策效率和加大对合规部门的权限，可也得防着形式主义那一套。千万别让合规职能变成了空中楼阁，得配套一套完整的考核、问责和保障机制才行。在那些信息管理、贷款还有反洗钱这些监管特别盯着的地方，必须要把工作落到实处，把全行的合规意识和文化给带起来。 你看去年到现在的情况就知道这风刮得有多大了。根据国家金融监督管理总局、中国人民银行还有国家外汇管理局披露的信息来看，2025年以来的单笔处罚金额超过千万元的罚单数量就快有30张了。不管是国有大行还是民营银行都没能躲过这一劫。今年春节刚过没多久，监管层就又发出了两张“王炸”罚单。建设银行和浦发银行因为多项违法违规行为分别被罚没了约4350.61万元和4250.44万元。不光银行被罚了钱，这两家银行里的好多相关责任人也都遭到了罚款处理。 除了这两家大银行外，像青岛银行、四川银行、厦门银行、郑州银行这些城商行也因为各种问题在今年吃了罚单。最让人觉得严重的是“双罚制”在一步步落实并且升级。2025年以来的所有罚单里几乎都能看到对相关责任人的处罚名单。工商银行、交通银行、浦发银行、上海银行这些大银行里头也有不少涉及事情的人员挨罚了。今年也有多家银行的工作人员直接被禁止从业了。